Faire le point sur ses finances de travailleur.e autonome

Faire le point sur ses finances personnelles comme travailleur autonome article de blogue Académie des Autonomes

 

C'est un article qui te donne les étapes à suivre afin d'avoir une vue globale de tes finances comme travailleur·euse autonome ou pour un bilan plus personnel.

 

Cette démarche va t'aider à prendre tes décisions sur la suite. Les étapes sont expliquées par écrit et en vidéo pour celleux qui préfèrent une version plus dynamique.

 

De plus, à la fin tu trouveras un document Excel de l'Autorité des marchés financiers afin que tu commences tout de suite ton bilan.

 

Bonne lecture !


Quelles sont les étapes pour faire le point sur ses finances ?

 

Comme nous l'explique clairement Ariane Desharnais, ta conseillère en placement, dans sa capsule vidéo (voir plus bas), les étapes pour faire son bilan personnel ou comme travailleur.e autonome sont simples et pourtant si importantes.

ÉTAPE 1 - Faire son bilan financier

 

Le bilan financier permet de mieux connaître ta situation financière, comment ? Tu vas simplement énumérer et faire le total de tes :

  • Avoirs : argent comptant, compte d'épargne, CELI, REER, maison, véhicule, etc.
  • Dettes : soldes des cartes et marges de crédit, hypothèque, prêt étudiant, etc.

 

 

ÉTAPE 2 - Établir son budget

 

Afin d'établir ton budget comme travailleur·euse autonome ou simplement personnellement, tu vas avoir à détailler tes revenus et tes dépenses. Tu as le détail complet dans le fichier Excel de l'Autorité des marchés financiers à télécharger plus bas, mais en gros, voici ce que ça comprend :

  • Revenus : salaire, retraite, pension alimentaire, allocation pour enfants, assurance emploi, etc.
  • Dépenses : alimentation, habitation, transport, soins, loisirs, etc.

Ça te permet de savoir combien il te reste d'argent à la fin et tu vas pouvoir enchaîner avec la prochaine étape.

 

 

ÉTAPE 3 - Définir ses objectifs

 

Tu peux maintenant réfléchir sur ce que tu souhaites faire dans les prochaines années avec le surplus d'argent que tu as, que ce soit pour toi ou comme solopreneur.e. Maintenant, pose-toi la question suivante : quels sont tes objectifs ? 

  • Partir à la retraite dans 10 ans ?
  • Acheter une maison ?
  • Faire croître ton entreprise ?

Lorsque cette réflexion est faite, tu peux passer à la dernière étape et rencontrer un.e conseillère ou conseiller en placement afin de faire les bons choix.

 

 

ÉTAPE 4 - Commencer à épargner

 

Il est maintenant temps de planifier et d'automatiser l'épargne de ton surplus d'argent avec ta conseillère ou ton conseiller en placement. Tu vas pouvoir le faire fructifier en passant à l'action grâce à un plan réalisé en fonction de ton bilan, ton budget et tes objectifs.

Grilles budgétaires du bilan et du budget prêtes à l'emploi

 

L'Autorité des marchés financiers met à ta disposition un fichier Excel comprenant deux onglets afin de t'aider à faire le point sur tes finances de façon autonome, tu peux le télécharger ci-dessous. Si tu préfères la version "en ligne", tu as la possibilité de le faire directement sur leur site.

 

Télécharger
Bilan financier et budget - Grilles
Budget et Bilan financier_Autorité des M
Feuille de calcul Microsoft Excel 75.4 KB
Logo Autorité des marchés financiers sur article de blogue Académie des Autonomes

Faire le point sur ses finances expliqué en vidéo

 

Ariane, te présente simplement les étapes à suivre pour réaliser un état des lieux de ta situation financière personnelle ou comme travailleur·euse autonome. Ainsi tu seras en mesure de prendre des décisions avisées et réfléchies.

 

 

Ariane Desharnais, conseillère en placement B.A.A.

450 686-5439

Ariane.Desharnais@bnc.ca

Logo LinkedIn vers page de la conseillère en placement Ariane Desharnais de la Financière Banque Nationale Gestion de Patrimoine FBNGP

 

Financière Banque Nationale Gestion de Patrimoine FBNGP

Équipe Leroux Desharnais

Logo Financière Banque Nationale Gestion de Patrimoine par l'Équipe Leroux et Desharnais

 

 

Lorsque ton budget et ton bilan seront faits, écris-nous en commentaire tes conclusions. Qu'est-ce qui t'a surpris ? Quelles sont les décisions qui en ont découlées ?

 

Photo noir et blanc de Marie Deschene fondatrice de l'Académie des Autonomes formation pour travailleur autonome francophone du Québec

 

 

Rédigé par Marie Deschene (celle qui rit fort dans le carré à gauche).

En savoir plus sur l'autrice de cet article du blogue de l'Académie des Autonomes.


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